妖怪记事簿第五部是怎么回事?

　　近年来，数字经济快速发展，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪愈发猖獗，国家层面不断提升反电诈手段，以期预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动。12月1日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反电诈法》）正式实施，反电信网络诈骗工作由被动式集中整治阶段转入主动式常态化防控阶段，这对银行业反电信诈骗风险防控能力提出了更高要求。

　　结合法规相关要求，基于多年来积累的风险防控实践经验，邦盛科技反欺诈技术专家认为，金融机构需要全面落实监管规定，加强反欺诈力度，从电信诈骗参与方和受害方双视角进行识别，提升风险识别能力的精细管理，建立健全覆盖多层次的电信诈骗风险防控体系，有效防范电信网络诈骗等风险。

　　邦盛科技通过为客户建设账户开户评级及循环开户模型，结合行内已有数据，通过开户地址模糊匹配等策略，帮助银行在开户环节有效识别风险账户，将风险控制在萌芽状态，并结合不同开户风险等级匹配新账户后续交易策略，如账户日限额、单笔限额、交易渠道等。

　　全渠道金融交易信息主要包含银行各自有渠道主动发起的交易请求及响应报文，非本行渠道的授权响应报文、核心系统清算流水。全渠道非金融交易信息主要包含银行电子渠道转账业务过程中涉及的登陆信息、信息修改、业务签约、绑定银行卡等非动账类交易。涉赌涉诈交易预警信息主要包含命中涉赌涉诈规则的数量、天数，触发高风险预警的天数等。

　　邦盛科技在反欺诈领域积累了丰富的反欺诈系统建设经验，也总结沉淀了针对电信网络诈骗等新型违法犯罪的业务经验，具备交易实时监控系统、规则模型及风控运营、风控咨询等全栈方案服务能力。面对层出不穷的新型作案手段、持续性的账户合规管控和资金链路治理压力，邦盛科技将与金融机构一道，加强与相关部门配合，通过大数据和人工智能等科技手段，切实提升风险识别和防控能力，共同筑牢反电信网络诈骗整体防线。