慧眼识诈｜不管你是i人还是e人拒做电诈“工具人”！

　　近年来，电信网络诈骗手段快速翻新，迷惑性不断增强，严重侵害公众财产安全与合法权益。中国邮政储蓄银行始终落实反诈“资金链”治理要求，践行“金融为民”的理念，不断丰富金融宣传教育广度和深度，筑牢防范电信网络诈骗的坚实屏障。

　　即日起，“邮储银行+”开设反诈宣传专栏“慧眼识诈”，通过电信网络诈骗典型案例等，揭示典型作案手法、普及应对措施，助力提升广大群众风险防范意识和识别骗局能力，守护好自己的钱袋子。

　　近日，邮储银行涉诈风险监测模型同一时间预警了2个非同名涉诈可疑账户，为保护人民群众财产安全，邮储银行第一时间对可疑账户采取管控措施，将线索报送警方，并最终协助警方抓获犯罪嫌疑人，共精准拦截涉诈资金22.8万元。

　　邮储银行对2个可疑账户采取管控措施后，其中一个账户被公安机关采取了止付、冻结的查控措施，拦截涉诈资金17.1万元。公安机关的这一操作证实了这2个可疑账户确实存在接收、转移涉诈资金的情况。

　　在此次涉诈可疑账户的其中一地福建泉州，公安机关接到福建省分行报送的可疑线索后，深入开展分析研判，认为犯罪嫌疑人再次前往柜面取现的可能性较大，并指导邮储银行福建泉州市分行在辖内全部网点进行严密布控，协助抓获犯罪嫌疑人。

　　不出所料，7月17日上午，犯罪嫌疑人来到邮储银行泉州市分行某网点支取现金。网点工作人员发现该取现账户为泉州公安机关要求布控的账户，立即提高警惕，一边想办法拖延时间，一边拨打辖区民警电线分钟后，民警赶到网点，在邮储银行工作人员的协助下成功抓获犯罪嫌疑人，拦截涉诈资金5.7万元。

　　据了解，该犯罪嫌疑人受到了他人所谓“高薪兼职”的诱惑，帮助他人从指定的银行账户内取现，进行涉诈资金的转移。目前，该案件正在进一步审理中。

　　警惕诈骗分子以“帮助取现、日赚千元”等为噱头的虚假宣传，拒绝成为电信网络诈骗的“工具人”。切莫抱着侥幸心理从事违反法律的行为活动，否则将会受到法律制裁。

　　任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

　　违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

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